СИНГАПУР – Maybank Singapore сэкономил своим клиентам почти 1 миллион долларов, вмешавшись в дела о мошенничестве в 2023 году.
Банк, который начал отслеживать случаи мошенничества в течение года с помощью полиции Сингапура, вмешался в 14 случаев с марта по ноябрь, предотвратив потерю 975 800 долларов США.
В одном случае сотрудник Maybank в его отделении Джуронг-Пойнт действовал незамедлительно, заметив тревожные сигналы, когда клиент попросил выдать кассовый ордер. Это предотвратило потерю клиенткой в общей сложности 338 000 долларов США, составляющих ее сбережения, из-за мошенничества, выдававшего себя за другого государственного чиновника.
Покупательница, 61-летняя женщина, 25 октября запросила кассовый ордер на сумму 130 000 долларов.
«Когда я оказывал ей помощь, она, казалось, торопилась, когда подала заявку на получение кассового заказа под своим именем», — рассказала The Straits Times 30-летняя Нурул Амалина, помощник менеджера по обслуживанию в филиале.
Когда г-жа Амалина начала расследование, клиент заволновался.
Отметив поведение клиентки, а также большую сумму переводимых средств, г-жа Амалина отвела ее в отдельную комнату, чтобы лучше понять ее запрос.
Первоначально настояв на выполнении заказа кассира, покупательница в конце концов рассказала, что следовала инструкциям человека, назвавшегося инспектором полиции, который сообщил ей, что она является подозреваемой в деле об отмывании денег.
Он угрожал привлечь к ответственности членов ее семьи, если она не подчинится.
Женщина накануне уже сделала перевод «контролеру» с другого банковского счета, а также подала заявку на получение еще двух кассовых ордеров из других банков, намереваясь отправить их ему.
После того, как г-жа Амалина узнала об этом, она передала этот вопрос команде по борьбе с мошенничеством в цифровых банковских операциях Maybank, которая посоветовала клиенту инкассировать два других кассовых ордера на сумму 208 000 долларов, сделанных в двух других местных банках, на ее счет в Maybank, чтобы защитить деньги.
Команда также работала с полицейским центром по борьбе с мошенничеством, чтобы быстро заморозить счет мошенника в иностранном банке, на котором находились средства, переведенные накануне, и уведомила другие вовлеченные банки о необходимости принятия необходимых мер для защиты счета клиента.
Впоследствии потерпевшая написала заявление в полицию по этому поводу.
В ответ на вопросы ST Maybank заявил, что у него «нет ясности» относительно суммы и результатов перевода средств на счет мошенника в иностранном банке, ссылаясь на продолжающееся полицейское расследование.
С января по июнь 2023 года в Сингапуре было зарегистрировано 22 339 случаев мошенничества, в результате которых жертвы потеряли в общей сложности 334,5 миллиона долларов.
Среди 10 крупнейших типов мошенничества мошенничество с выдачей себя за представителя правительства, которое было девятым по распространенности мошенничеством в первой половине 2023 года, принесло самый высокий средний ущерб — около 116 000 долларов США на жертву.
В период с августа 2022 по август 2023 года по всему миру мошенники украли около 1,4 триллиона долларов США, при этом жертвы в Сингапуре потеряли в среднем больше всего денег — 4031 доллар США (5355 сингапурских долларов) на одну жертву.
