Однако приятно отметить, что последние годы, похоже, ознаменовали конец отдыха благодаря все более жестокой войне, которую государство объявило всему, что органически связано с грязными и злыми деньгами. Несколько лет назад, а точнее перед революцией, гигантский пожар, напомним, уничтожил крупный магазин подержанной одежды, расположенный в промышленной зоне Мегиры (мухафаза Бен-Арус). В тот день потребовалось значительное подкрепление в виде людей и танкистов, перевезенных Гражданской обороной, чтобы после 15 часов усилий взять огонь под контроль. Что удивительного, скажете вы, кроме того, что новость распространилась как лесной пожар по стране. Во-первых, потому что владельцем депо был не кто иной, как бывшая тунисская футбольная знаменитость, очень близкая к узкому кругу семьи Забы. Затем, поскольку по завершении полицейского расследования выяснилось, что это был преднамеренный акт: окурок был брошен посреди внушительного запаса ношеной одежды, импортированной из Европы. Кто стоял за этим? И почему? Никто не узнает, ведь дело было быстро пресечено в зародыше, а «несчастной жертве» щедрая компенсация от его несчастного страховщика! В беседе с La Presse Аменалла Бен Аммар, эксперт в области управления международной торговлей и генеральный директор местного страхового агентства, подчеркнул, что «этот тип пожара больше не удивляет нас, как профессионалов в этом секторе, учитывая, что среди нас уже существовали и уже давно раса преступников, которые дьявольски используют все схемы, чтобы обмануть x и Y. На самом деле, военная хитрость не изменилась ни на йоту, в том смысле, что когда бизнесмен или даже мелкий трейдер переживает серьезный финансовый кризис (накопление долгов, неоплаченные счета, выдача плохих чеков и т. д.) и поэтому оказывается… в двух шагах от тюрьмы, нет, по его убеждению, 36 тысяч решений: либо он кончает жизнь самоубийством, как многие из его аналоги делают на Западе, или он поджигает свое помещение. Получив компенсацию по страховке, он сможет вернуть надежду и вернуться на правильный путь». Чтобы разбогатеть, хороши все средства. Знаменитый незабываемый инцидент в Мегире кажется каплей в море. Действительно, по словам Хабиба Саяри, пожарного ПК, «вмешательства наших подразделений показывают, что пожары на фабриках, складах и транспортных средствах, как ни странно, происходят гораздо чаще, чем те, которые опустошают леса, горы и жилища». Объяснение г-на Бена Аммара: «Мы можем говорить, — утверждает он, — о явлении крупномасштабного мошенничества, последствия которого распространились на морскую сферу. Это варьируется от аквакультуры, где высвобождаются высокотоксичные продукты для… уничтожения рыбы в сельском хозяйстве, до приобретения траулеров и яхт. То здесь, то там стервятники-мошенники открывают заблокированные счета, преимущества которых, правда, более многочисленны и заманчивы, чем те, которые предлагают банки. Сумма этих заблокированных счетов у некоторых достигает сотен тысяч динаров, а в случае стихийного бедствия, преднамеренного или нет, они приносят более чем тройной доход, то есть миллиарды наших миллимов. То же самое касается страхования от множественных рисков. Но как этим правонарушителям удается продолжать процветать под носом закона? По мнению нашего собеседника, «во всех случаях все зависит от итогового экспертного заключения по катастрофе. Но в двух случаях из трех трюк разыгран умело, не в обиду знатоку». Г-н Бен Аммар в своих сенсационных разоблачениях идет еще дальше, указывая: «Что еще серьезнее, так это то, что некоторые подозрительные операции связаны с гораздо более опасными областями, такими как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов, коррупция, торговля наркотиками и органами вплоть до …финансирование терроризма». Взять быка за рога Однако приятно отметить, что последние годы, похоже, ознаменовали конец отдыха благодаря все более жестокой войне, которую государство объявило всему, что органически связано с грязными деньгами. Действительно, в соответствии с рекомендациями ФАТФ Тунис принял законодательство, касающееся предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в банковском и страховом секторах. Среди принятых мер, которые обещают принести пользу, поскольку они сильны, можно назвать фильтрацию клиентов, заключающуюся в регулярной проверке их присутствия в санкционных или надзорных списках. В случае высоких рисков страховщик или банкир должен проинформировать общее руководство перед выплатой застрахованного капитала и рассмотреть отчет о подозрительной сделке. В противном случае, согласно статье 11 Постановления CGA, данный агент становится ответственным и обвиняется в соучастии, отсюда и действующие уголовные последствия (тюремное заключение на срок от двух до пяти лет и штраф от одной тысячи до пяти тысяч динаров в зависимости от серьезности акта). Министерство финансов также создало платформу под названием KYC (Знай своих клиентов), предназначенную для тщательного надзора за всеми финансовыми транзакциями. Запачкав руки, Тунисская федерация страховых секторов (Ftusa) только что создала агентство по борьбе с мошенничеством с целью выбить почву из-под ног преступников и тем самым обеспечить большую прозрачность отношений 24 своих компаний с клиентами.
