MPF Гонконга восстанавливается с годовым приростом в 3,5%, впервые с 2020 года, поскольку пенсионная программа увеличивает стоимость на 4,8 миллиарда долларов США.

«Обнадеживающие показатели инфляции в конце года и предзнаменование снижения процентных ставок в США помогли системе MPF достичь первой положительной годовой доходности за три года», — сказал Фрэнсис Чанг, председатель MPF Ratings.

Однако плохая динамика акций Китая и Гонконга подорвала доходы многих участников.

Фонды, основанные на этих акциях – самый популярный выбор среди членов MPF, представляющий около 25 процентов всех активов MPF – потеряли 13,4 процента, что является худшим показателем среди всех вариантов фондов MPF, как показали данные MPF Ratings.

Базовый индекс Hang Seng снизился почти на 14 процентов в течение 2023 года, а индекс CSI 300, который отслеживает 300 крупнейших акций Шанхая и Шэньчжэня, потерял 11 процентов.

По данным MPF Ratings, лучше всего показали себя фонды, основанные на акциях США: доходность в 2023 году составила 24,2 процента, за ними следуют фонды акций Японии с доходностью 21,5 процента и глобальные фонды акций с доходностью 19,7 процента.

За год индекс S&P 500 подскочил на 24 процента, а индекс Nasdaq — на 43 процента. Японский индекс Nikkei прибавил 28 процентов.

Жители Гонконга в MPF: нам нужны инвестиционные варианты с более высоким риском и более высокой доходностью

Фонды, основанные на стандартной инвестиционной стратегии MPF, популярном выборе, который вкладывает больше средств в акции или облигации в зависимости от возраста работника, показали лучшие результаты, чем в среднем: фонды с более высокой долей в акциях прибавили 14,8%, а фонды, ориентированные на облигации, – прибавили. 7,8 процента.

Стратегия по умолчанию предназначена для тех, у кого нет времени или кто не знаком с инвестированием, сказал представитель пенсионного регулятора, Управления схем обязательных резервных фондов (MPFA).

По состоянию на сентябрь 3,05 миллиона счетов MPF были инвестированы в фонды, следуя инвестиционной стратегии по умолчанию, что на 10 процентов больше, чем годом ранее. По данным MPFA, общие активы таких фондов составили 94,7 млрд гонконгских долларов, или 9 процентов от общей суммы.

«MPF — это долгосрочная инвестиция, рассчитанная на более чем 40 лет», — сказал представитель. «Членам схемы не нужно предсказывать лучшее время для входа на рынок или пытаться рассчитать время выхода на рынок. В рамках системы MPF предоставляются средства, инвестирующие в различные рынки и классы активов, чтобы помочь участникам схемы MPF создать диверсифицированный инвестиционный портфель для снижения инвестиционного риска».

Фонды денежного рынка, которые инвестируют в наиболее ликвидные краткосрочные инструменты, прибавили в 2023 году 0,7 процента, в то время как фонды смешанных активов, которые инвестируют как в акции, так и в облигации, прибавили от 4 до 6 процентов, причем те, которые ориентированы на прибыльные акции. лучше.

Пенсионная система Гонконга занимает второе место в Азии после Сингапурской

С учетом взносов, а также доходов от инвестиций, общие активы MPF увеличились на 88,8 млрд гонконгских долларов, или 8,5 процента, до 1,14 трлн гонконгских долларов по состоянию на декабрь. По данным MPF Ratings, в среднем каждый член MPF имеет 242 800 гонконгских долларов, что на 18 900 гонконгских долларов на человека больше, чем на конец 2022 года.

«Диверсифицированное инвестирование по-прежнему будет оставаться предпочтительной инвестиционной стратегией MPF Ratings на 2024 год», — сказал Чанг из MPF Ratings. «Фонды дефолтной инвестиционной стратегии хорошо зарекомендовали себя в 2023 году, и мы уверены, что они продолжат предлагать членам MPF стабильную долгосрочную ценность в следующем году».

Созданный в декабре 2000 года MPF требует, чтобы как работодатель, так и работник вносили сумму, равную 5 процентам ежемесячной зарплаты работника, в общей сложности до 3000 гонконгских долларов в месяц. Участники получают обратно свои взносы и доходы от инвестиций в возрасте 65 лет.

«Способность MPF обеспечивать положительную годовую прибыль в условиях сложных инвестиционных условий должна дать 4,7 миллионам членов MPF уверенность в том, что пенсионная система Гонконга надежна и имеет хорошие возможности для оказания помощи участникам в достижении их инвестиционных и пенсионных потребностей», – сказал Чанг.