Мошенническая практика «забоя свиней» по-прежнему остается серьезной проблемой финансового мошенничества, как подчеркивается в недавнем отчете Международной организации уголовной полиции (Интерпол). Эти мошенники используют эмоциональные отношения, маскируясь под романтических партнеров, деловых партнеров или друзей. Как только доверие установлено, мошенники знакомят жертв с, казалось бы, выгодными инвестиционными возможностями. Пара арестов в Калифорнии и новое партнерство в сфере высоких технологий представляют собой зеленые ростки сопротивления этой практике.
В докладе Интерпола о глобальной оценке финансового мошенничества подчеркивается использование современных технологий, таких как искусственный интеллект, для обмана жертв путем создания глубоких фейков. Мошенники могут использовать иммерсивное аудио и видео, созданное с помощью инструментов генеративного искусственного интеллекта, чтобы убедительно выдавать себя за заслуживающих доверия людей. Кроме того, большие языковые модели могут создавать связные и убедительные сообщения, помогая мошенникам обманывать.
«Использование искусственного интеллекта (ИИ), больших языковых моделей и криптовалют в сочетании с бизнес-моделями фишинга и программ-вымогателей как услуги привело к более сложным и профессиональным кампаниям по мошенничеству без необходимости в передовых технических навыках и с относительно небольшими затратами. .цена», — говорится в отчете Интерпола.
Недавнее обвинение в Центральном округе Калифорнии показывает пример такого мошенничества с забоем свиней с использованием криптовалюты для отмывания денег. Двое граждан Китая, Дарен Ли и Ичэн Чжан, были арестованы и обвинены в отмывании минимум 73 миллионов долларов через подставные компании, связанные с мошенничеством с инвестициями в криптовалюту.
Заговорщики использовали несколько подставных компаний для открытия банковских счетов в США, откуда незаконные средства переводились с этих банковских счетов в США на другие внутренние и международные счета и криптовалюты. Большая часть отмытых денег была конвертирована в стейблкоин Tether (USDT) и переведена на банковские счета на Багамах.
«Сложные схемы финансового мошенничества, такие как забой свиней, представляют собой явную и реальную угрозу финансовой инфраструктуре Америки, поскольку бесчисленное количество американцев продолжают становиться жертвами этой грабительской деятельности», – заявил помощник директора по расследованиям Брайан Ламберт из Секретной службы США. .
Интерпол выявил несколько способов, используемых при финансовом мошенничестве, включая выдачу себя за другое лицо, инвестиции, романтические отношения, предоплату и мошенничество с личными данными, которые представляют собой серьезные глобальные угрозы. Мошенничество с личными данными предполагает получение несанкционированного доступа к личной информации отдельных лиц, такой как учетные данные кредитной карты и биометрические данные, с целью незаконной финансовой выгоды.
«Мы также должны поощрять более широкое информирование о финансовых преступлениях и инвестировать в наращивание потенциала и обучение сотрудников правоохранительных органов, чтобы разработать более эффективные и действительно глобальные ответные меры», — заявил генеральный секретарь Интерпола Юрген Шток в своем заявлении.
Коалиция технологических компаний сотрудничает в разработке стратегий борьбы с мошенничеством
Недавно сформированная коалиция Tech Against Scams состоит из таких технологических компаний, как Match Group, Coinbase, Meta и Ripple. Цель этой группы — предотвращать и пресекать финансовое мошенничество, обеспечивая единый фронт против онлайн-мошенничества и финансовых схем, нацеленных на потребителей в различных отраслях.
В частности, эти платформы входят в число тех, которые могут использоваться преступниками для связи с жертвами (Match, Meta) или получения криптовалюты, которую можно использовать для отмывания денег (Coinbase, Ripple).
Прошлым летом Match Group, Coinbase и Meta объединили усилия, чтобы сосредоточиться на сложных мошенничествах, таких как забой свиней. Целью сотрудничества было использование навыков друг друга для выявления контртрендов и стимулирования коллективных действий по защите потребителей в глобальном масштабе. Tech Against Scams основан на инвестициях этих компаний. Коалиция также планирует тесно сотрудничать с правоохранительными органами по всему миру.
«Мошенники и организованные преступные группировки, стоящие за схемами забоя свиней, нацелены на людей во многих онлайн-сервисах, из-за чего любой компании сложно увидеть полную картину вредоносной деятельности и подсчитать, что каждый из нас работает изолированно», — говорит Гай Розен, руководитель Информационный офицер. офицер службы безопасности Меты.
Темы статей
биометрия | криптовалюта | мошенничество | генеративный ИИ | Интерпол
