СИНГАПУР – Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) получит более широкие полномочия по проведению расследований в финансовой отрасли благодаря новому законопроекту, принятому парламентом 7 марта.
К ним относятся возможность входить в помещения без ордера и без предварительной выдачи приказа подозреваемому, давать юридически обязательные указания держателям лицензий на услуги на рынках капитала, а также отстранять и назначать ключевых лиц в большем количестве типов финансовых учреждений.
Государственный министр торговли и промышленности Элвин Тан заявил, читая законопроект, что эти улучшения повысят способность MAS обеспечивать соблюдение своего режима регулирования и более эффективно контролировать финансовые учреждения рынков капитала.
«Это еще больше укрепит позиции Сингапура как безопасного и заслуживающего доверия международного финансового центра», – сказал он.
«Поскольку наша финансовая индустрия растет в размерах и усложняется, MAS должен постоянно пересматривать и расширять свои регулирующие полномочия, чтобы гарантировать, что она может эффективно контролировать финансовые учреждения, а также расследовать и наказывать серьезные нарушения в нашем финансовом секторе», — добавил он.
Одна из поправок направлена на усиление возможностей МАС по сбору доказательств. Это даст МАС больше полномочий требовать от лиц явки к офицеру МАС для допроса и записи заявлений в целях расследования.
Это также будет означать, что MAS сможет входить в помещения без ордера, не отдав предварительно подозреваемому приказа предоставить информацию. До внесения поправок сотрудники MAS должны были сначала отдать приказы и доказать, что подозреваемый не выполнил их, прежде чем MAS сможет вступить в силу в соответствии с двумя законами. Это право входить в помещения без ордера теперь распространено и на некоторые другие законы, находящиеся в ведении MAS.
«Это позволит MAS проникнуть в помещение, не предупреждая подозреваемого, и, следовательно, снизит риск того, что подозреваемый уничтожит улики, имеющие отношение к расследованию», — сказал г-н Тан.
Кроме того, законопроект расширит положения, позволяющие передавать доказательства между МАС, полицией и другими правоохранительными органами.
MAS также будет иметь больше власти на рынках капитала, имея возможность давать указания держателям лицензий на услуги рынка капитала для их нерегулируемого бизнеса. В настоящее время держатели таких лицензий могут вести нерегулируемый бизнес, например, иметь дело с продуктами, которые не регулируются MAS, такими как производные цифровые платежные токены, которые торгуются на зарубежных биржах.
«Эти нерегулируемые предприятия могут создавать риски заражения для регулируемых предприятий держателей лицензий на услуги рынков капитала. Например, убытки от нерегулируемого бизнеса держателя лицензии могут отрицательно повлиять на его способность выполнять свои обязательства перед клиентами в регулируемом бизнесе», — сказал г-н Тан.
«Клиенты также могут не до конца осознавать, что нормативная защита не распространяется на нерегулируемый бизнес владельца лицензии».
Хотя MAS выпустило руководство для таких держателей лицензий о мерах по снижению рисков и гарантиях, которые им следует принять, законопроект расширит возможности MAS давать им юридически обязательные указания, добавил он.
MAS также будет иметь полномочия утверждать назначения или отстранять от должности ключевых лиц, в том числе в местных и признанных операторах рынка, признанных клиринговых палатах и утвержденных попечителях – компаниях, на которые не распространяются текущие требования.
Наконец, MAS также потребует от таких компаний, как утвержденные биржи, клиринговые палаты, холдинговые компании и лицензированные торговые репозитории, получать одобрение при назначении внешних аудиторов на ежегодной основе.
Г-н Тан сказал, что важно, чтобы аудиторы, назначенные этими компаниями, могли удовлетворительно выполнять свои обязанности, учитывая центральную роль, которую такие компании играют на рынках капитала.
«Благодаря этим поправкам MAS согласует подход к финансовым учреждениям на рынках капитала с подходом, который MAS применяет к другим системно значимым финансовым учреждениям, находящимся в его компетенции, таким как банки и страховые компании», – сказал г-н Тан.
Он также высказал обеспокоенность, высказанную некоторыми депутатами. Г-н Луи Нг (урожденная Ни Сун GRC) спросил, какие рекомендации получат сотрудники правоохранительных органов для осуществления своих расширенных следственных полномочий.
Г-н Тан сказал: «У MAS есть внутренние процессы и инструкции, которые (принимают) во внимание полицейские процедуры и практику, чтобы гарантировать, что сотрудники MAS осуществляют следственные полномочия законно и разумно.
«MAS признает, что возможность проникать в помещения — это значительная сила. Однако эти полномочия необходимы, чтобы позволить MAS эффективно расследовать потенциальные нарушения в соответствии с законами, администрируемыми MAS».