В период с 2019 по 2023 год Banco República (BROU) столкнулся с растущей проблемой: жалобами на попытки мошенничества и кибермошенничества. Подробный отчет показывает, что за этот период было получено в общей сложности 2653 жалобы, что является проверкой способности банка защитить финансовые активы своих клиентов.
Наиболее актуальными данными этого анализа является процент случаев, в которых БРОУ удалось вернуть деньги, полученные в результате мошенничества. Из 2653 поступивших жалоб деньги были возвращены в 936 случаях, что составляет 35,2% от общего числа. Этот результат свидетельствует о значительных усилиях банка по смягчению последствий мошенничества и защите средств своих клиентов.
Не менее важной цифрой является общая сумма, возмещенная по этим успешным делам: 5 499 510 долларов США. Это показывает, что, хотя мошенничество представляет собой постоянную проблему, банку удалось вернуть значительную часть пострадавших средств, что приносит прямую выгоду клиентам, пострадавшим от этих мошеннических действий.
Однако не все жалобы имели положительный исход. В 1717 случаях банку не удалось предотвратить мошенничество, в результате чего сумма ущерба составила 1 448 464 доллара США. Эта цифра отражает сложность и изощренность методов, используемых мошенниками, а также важность наличия эффективных мер предотвращения и обнаружения мошенничества.
Интересным аспектом отчета является анализ по годам, который выявляет существенные тенденции количества жалоб. В 2019 году в БРОУ поступило всего 16 сообщений о кибермошенничестве. Однако в последующие годы эта цифра резко возросла, особенно после начала пандемии Covid-19 в 2020 году. За тот год была зарегистрирована 41 жалоба, а в 2021 году цифра выросла до 447 случаев. 2022 год был самым сложным: всего было зарегистрировано 1443 случая.
При анализе профиля заявителей отмечается, что 60% жалоб поступили от женщин, а остальные 40% – от мужчин. Это говорит о том, что женщины чаще сообщают о случаях мошенничества, что может быть связано с большей осведомленностью о важности защиты своих финансовых активов.
Что касается возраста заявителей, то следует отметить, что большинство жалоб поступает от людей в возрасте от 41 до 50 лет, за ними следуют люди от 51 до 60 лет и от 61 до 70 лет. Это отражает то, что от мошенничества больше всего страдают старшие возрастные группы, возможно, из-за большей подверженности сложным финансовым ситуациям.
В географическом плане больше всего жалоб поступило от клиентов BROU в Монтевидео, что составило 44,2% от общего числа. Канелонес и Колония следуют в меньшей степени, а наименьшее количество жалоб поступило в департаменты Серро-Ларго, Флорес и Рио-Негро.
На этом фоне BROU принял меры по борьбе с мошенничеством, в том числе заключил соглашение с Центральным банком и Ассоциацией частных банков Уругвая. Это соглашение основано на четырех столпах: финансовое образование, обнаружение и мониторинг мошенничества, обмен информацией между банковскими организациями и разработка более прочной нормативной базы.
