Система межбанковских расчетов Нигерии показала, что Лагос, штаты Риверс и Федеральная столичная территория лидировали по количеству финансовых мошенничеств в 2023 году.
Об этом говорится в ежегодном обзоре мошенничества (с января по декабрь 2023 года), опубликованном на веб-сайте в понедельник.
В отчете указывается, что штаты Огун и Кадуна также являются горячими точками финансового мошенничества в стране.
Что касается количества случаев мошенничества и фактических убытков, зарегистрированных за год, в Лагосе зафиксированы самые высокие значения: 48 процентов и 49 процентов соответственно.
В отчете говорится, что финансовые учреждения потеряли около 17,67 млрд найр из-за мошенничества в 2023 году.
Лагос не добился значительного прогресса в борьбе с финансовым мошенничеством, поскольку число зарегистрированных случаев ухудшилось до 46 224 в прошлом году с 45 952 в 2022 году.
Между тем, ему удалось снизить размер убытков от мошенничества на 12 процентов до 8,7 млрд найр по сравнению с 9,9 млрд найр в предыдущем году.
В Абудже количество случаев мошенничества сократилось лишь с 26 до 4548, в то время как стоимость украденных денег выросла на 73,17 процента до 994 миллионов найр с 574 миллионов найр в 2022 году.
В штате Риверс также зафиксировано снижение числа случаев мошенничества до 3285 с 3785, при этом фактическая стоимость убытков снизилась до 433 млн найр с 319 млн найр.
Штат Огун также остался в первой десятке по количеству случаев мошенничества, хотя в нем было зафиксировано снижение с 3410 до 2867, в то время как количество мошенничеств в штате Кадуна немного снизилось до 2766 с 2893.
В то время как в большинстве штатов из первой десятки списка зарегистрировано снижение, в штатах Лагос и Кано наблюдался рост числа случаев мошенничества, причем в последнем количество случаев мошенничества увеличилось с 1888 до 2168.
С точки зрения фактической стоимости убытков, у Cross River был самый высокий рост: она увеличилась на 2202 процента до 1,04 миллиарда найр с 45 миллионов найр в 2022 году.
Сумма, потерянная в результате мошенничества, также значительно увеличилась в штате Анамбра с 257 миллионов найр до 864 миллионов найр.
Эксперт в области ИКТ и главный партнер e86 Limited Олугбенга Одейеми, комментируя отчет, сказал: «Экономическая ситуация в стране определенно побудит больше людей заняться преступностью. Для сокращения мошенничества в финансовом секторе технологии — не единственное решение. Повышение благосостояния граждан будет иметь большое значение для снижения уровня преступности.
«Хотя банкам важно постоянно проверять безопасность своих финансовых платформ путем проведения частых тестов на проникновение, банкам также важно обучать своих клиентов. Чем более просвещены клиенты, тем менее восприимчивыми они будут».
Делясь своим опытом, Одейеми рассказал, что он получил несколько запросов OTP от мошенников, которые он инициировал не он.
- Продолжение на сайте www.punchng.com.
«За последние несколько недель я получил несколько запросов OTP, которые я не инициировал, и мошенники, которые, вероятно, инициировали транзакцию, звонили, чтобы получить OTP, но, поскольку я хорошо информирован, я просто отклонил звонки.
«Один из основных принципов кибербезопасности — прозрачное сообщение об инцидентах безопасности. Когда это делается правильно, это повышает общее доверие к системе», — сказал он.
Он добавил, что финансовые учреждения, которые не соблюдают директивы CBN по сообщению о мошенничестве, не только «нарушают директивы CBN, но и не соблюдают передовые мировые практики кибербезопасности».
«Правоохранительная деятельность должна занимать приоритетное место в повестке дня всех регулирующих органов; это единственный способ обеспечить прозрачность и подотчетность внутри системы».
По данным NIBSS, убытки через онлайн-банкинг увеличились на 325 процентов в 2023 году, в основном из-за внутреннего мошенничества на 2,4 миллиарда найр на корпоративных счетах, о котором сообщил Deposit Money Bank.
Сообщается, что за рассматриваемый период в общей сложности 80 658 человек подверглись мошенничеству, причем самый высокий процент обманутых лиц проживает в Лагосе (23 процента), за которым следуют Риверс (шесть процентов), Абуджа (пять процентов), Огун . и Ойо (5 процентов).
Согласно отчету, общее количество случаев мошенничества сократилось на шесть процентов до 95 620, в то время как фактические потери от мошенничества увеличились на 23 процента в 2023 году.
Наибольшее количество мошенничеств было зафиксировано в мае – 11 716, за ним следует февраль – 9 492.
Тем не менее, в октябре наблюдался самый высокий реальный убыток в 2023 году — 3,7 млрд н.э., за которым следовал январь — 2,7 млрд н.э.
Согласно данным, предоставленным в NIBSS финансовыми учреждениями через Портал отчетности о мошенничестве, мобильный канал остается предпочтительным средством мошенничества, поскольку его объем увеличился на пять процентов по сравнению с предыдущим годом.
Также сообщалось, что веб-сайт и POS-каналы были наиболее используемыми мошенниками платежными каналами в прошлом году.
Количество онлайн-мошенничества сократилось на 38 процентов, а мошенничества в банкоматах – на 64 процента.
Мобильный канал был самым прибыльным каналом для мошенников в 2023 году: процент мошенничества составил 34 процента.
За ним следуют интернет-банкинг и PoS с 33,99 процента и 26,37 процента соответственно.
Индекс интереса к мошенничеству показывает каналы с наибольшей прибылью, интересующей мошенников.
В отчетном году основной целью мошенников оставались лица в возрасте 40 лет и старше, что, по мнению NIBSS, свидетельствует о продолжающемся внимании к стратегии выявления мошенников.
«Эта продолжающаяся тенденция подчеркивает сохраняющуюся привлекательность этой демографической группы в качестве потенциальных жертв, усиливая необходимость постоянных усилий по обучению и защите людей этой категории от мошеннической деятельности», — говорится в заявлении.
В 2023 году на уловки мошенников попались 80 658 клиентов, что на четыре процента меньше, чем 84 130 клиентов, зарегистрированных годом ранее.
«Этот спад, хотя и очевиден, не уменьшает остроты проблемы, побуждая финансовую отрасль сохранять бдительность, совершенствовать меры безопасности и совместно решать серьезные проблемы, связанные с мошенничеством. Некоторые правила требуют тщательного изучения, изменения и усиления, чтобы уменьшить вероятность мошенничества. мошенничества и повысить шансы на успешное восстановление”, – говорится в отчете.
Между тем, Соединенные Штаты Америки оказались номером один в списке зарубежных стран, где были обмануты клиенты нигерийских банков.
В январе 2023 года в Соединенных Штатах было зафиксировано наибольшее количество угроз — 87, общее количество — 486, а фактическая стоимость потерь составила 79,90 млн нэйр, за ними следуют Великобритания и Ирландия.
Эти дела в основном были решены с помощью социальной инженерии.
Интерпол описывает мошенничество с помощью социальной инженерии как мошенничество, используемое преступниками для использования доверия человека для прямого получения денег или конфиденциальной информации для последующего совершения преступления.
В 2023 году финансовые учреждения сообщили об общем количестве попыток мошенничества на сумму 19,7 млрд найр с общими потерями в 17,67 млрд и общим числом 95 620, при этом на долю коммерческих банков пришлось 92 процента, что составляет 88 112, а на другие финансовые учреждения – восемь процентов (7 509).
NIBSS также показал, что соблюдение требований по отчетности о мошенничестве в 2023 году было ниже 50 процентов, о чем сообщили только 60 из 163 учреждений, проанализированных в 2023 году.
В результате общий уровень соблюдения требований составил 37 процентов.
Напомним, что Центральный банк Нигерии поручил финансовым учреждениям создать отделы по борьбе с промышленным мошенничеством, чтобы гарантировать, что сообщения о мошеннических инцидентах и несоблюдении требований являются нарушением банковского циркуляра.
