Некоторые из недавних случаев киберпреступлений были обнаружены по следам отмывания денег через несколько банковских счетов. | Фото предоставлено:
В октябре 2023 года была раскрыта фальшивая инвестиционная схема, в которой участвовала сеть из 84 банковских счетов с транзакциями на сумму более 850 крор фунтов стерлингов, а также мошенничество с работой на дому, раскрытое на прошлой неделе, с участием сети из 30 банковских счетов с транзакциями на сумму более ₹. 150 крор. были обнаружены по следам отмывания денег через несколько банковских счетов.
«Открытие этих банковских счетов — это точка, где встречаются кибер- и реальный миры, что приводит нас к некоторым обвиняемым», — сказал высокопоставленный представитель полиции.
Но самой большой проблемой в расследовании киберпреступлений в городе является отказ от сотрудничества банков и онлайн-посредников, которые располагают информацией, имеющей решающее значение для разоблачения киберпреступников и возврата украденных денег.
Представители правоохранительных органов, расследующие кибермошенничество, говорят, что многие банки небрежно отвечают на запросы, требующие получения информации о счете, данных KYC и банковских выписок. «Задержка с их ответом, по крайней мере, означает, что любой отдаленный шанс вернуть украденные деньги потерян, а в худшем случае не позволяет нам пресечь эти рэкеты», – сказал инспектор отделения по борьбе с киберпреступностью, экономическими преступлениями и наркотиками (CEN) в полицейском участке. город
Комиссар полиции Бангалора Б. Даянанда сейчас начал проводить ежемесячные обзорные встречи с представителями нескольких банков и разработал внутренний механизм для быстрого обмена этой информацией. «У каждого банка есть свои протоколы, и часто информацию, которую мы ищем, приходится собирать в его филиалах, что усугубляет задержку. Но ежемесячные встречи сейчас помогают, и постепенно мы выстраиваем доверие и мост», – сказал он.
«Два года назад, когда был выпущен Информационный отчет о киберпреступности (CIR), целью которого является замораживание транзакций в золотой час после киберпреступности, банки проявили слабость в своей реакции даже на замораживание счетов, что сейчас улучшилось, но обмен информацией по-прежнему является узким местом», — сказал чиновник.
Интернет-посредников, таких как VPN, сложнее взломать.
Сложнее всего расколоть онлайн-посредников, сотрудничество которых является ключом к раскрытию личностей киберпреступников. Например, расследование фальшивых электронных писем с угрозами взрыва, отправленных в более чем 70 школ в Бангалоре и его окрестностях 1 декабря 2023 года, зашло в тупик после того, как провайдер виртуальной частной сети (VPN) отказался сотрудничать.
В большинстве обнаруженных кибер-рэкетов полиция могла арестовывать только тех, кто находился на самом низком уровне, и не могла выявить лидеров, которые скрывались за VPN, а в некоторых случаях базировались за границей. Например, в недавно раскрытой фиктивной инвестиционной схеме и мошенничестве с работой на дому предполагается, что зачинщики базируются в странах Персидского залива и до сих пор не идентифицированы, несмотря на некоторые версии.
«Нам нужна информация от онлайн-посредников, чтобы идентифицировать их, и нам пока не удалось с этим справиться. Между тем, наши лидеры предполагают, что они находятся за границей. Даже если мы их идентифицируем, насколько нам известно, пока не было ни одного случая , где человек был экстрадирован из-за границы в Индию по делу о киберпреступлении», — сказал чиновник. Например, в случае с фальшивыми электронными письмами с угрозами взрыва, отправленными в школы города в 2022 году, IP-адрес в конечном итоге был обнаружен в Пакистане, и информация была передана в центральные агентства, и о них больше никогда не было слышно.
«Интернет-посредники работают по нормам стран, в которых они расположены, а не по индийским правилам. Большинство посредников делятся исходной информацией настолько, насколько им позволяют их нормы, после чего они просят нас пойти по маршруту Интерпола, который занимает на обработку приходится несколько месяцев, и драгоценное время теряется. Хотя приложения для обмена сообщениями и платформы социальных сетей лучше сотрудничают с нами, именно поставщики услуг VPN, чьим уникальным преимуществом является анонимность и конфиденциальность, привели к тому, что многие запросы зашли в тупик”, – пояснил высокопоставленный чиновник. занимается расследованием киберпреступлений.
