послушай новости
Мир инвестиций часто может быть утомительным, поскольку решения могут иметь решающее значение для финансового успеха или неудачи, но для снижения связанных с этим рисков необходимо иметь финансового консультанта или инвестиционного менеджера, который представляет собой бесценный актив для людей с высоким уровнем собственного капитала. (HNWI). Однако найти подходящего партнера для достижения ваших целей – непростая задача. Здесь мы представляем некоторые ключи к признанию хорошего инвестиционного менеджера с целью снижения рисков и максимизации потенциала ваших активов.
Профессиональные и индивидуальные консультации
Первый шаг к успешным инвестициям заключается в получении профессиональной и индивидуальной консультации. Каждый инвестор уникален, со своими личными обстоятельствами и финансовыми целями. Хороший менеджер понимает эти особенности и разрабатывает стратегии, адаптированные к индивидуальным потребностям каждого клиента.
Для начала часто требуется трудная задача: выяснить, насколько организовано наследие по отношению к целям, которые необходимо достичь. Было бы не странно, если бы перед принятием какого-либо инвестиционного решения нужно было указать на риски, о которых клиент ранее не знал.
Адаптивность и гибкость
Выбор инвестиционного менеджера не является универсальной проблемой. Не всем инвесторам нужен одинаковый подход. Каждый профиль инвестора, от самого консервативного до самого рискованного, требует определенного типа управления. Хороший менеджер – это тот, кто способен корректировать свою стратегию в соответствии с профилем инвестора и рыночными условиями, обеспечивая тем самым максимальную эффективность управления портфелем. В то время как некоторые могут отдавать приоритет сохранению капитала и стабильности, другие могут быть готовы взять на себя больший риск в погоне за более высокой доходностью.
Все это требует способности адаптировать свои стратегии для удовлетворения ожиданий каждого клиента и толерантности к риску, обеспечивая тем самым оптимальное управление портфелем в любой рыночной среде.
Специализация и опыт
Специализация является определяющим фактором при выборе инвестиционного менеджера. Очень важно искать профессионалов с глубокими знаниями и опытом в конкретной области инвестиций, которую вы хотите изучить, будь то акции, облигации, недвижимость или другие классы активов. Послужной список и достижения управленческой команды дают ценную информацию об их способности выявлять возможности, снижать риски и достигать стабильных результатов с течением времени.
Например, я хотел бы спросить, как один менеджер пожил в условиях взрыва пузыря недвижимости в Америке или Испании в период с 2007 по 2008 год, во время Великой рецессии, кризиса евро между 2011 и 2012 годами и даже незадолго до Covid-19.
Количественные показатели
Также важно отметить, что при оценке эффективности инвестиционного менеджера важно выйти за рамки поверхностных впечатлений и углубиться в количественные показатели, которые дают более детальное представление о его работе.
Коэффициент Калмара, например, подчеркивает взаимосвязь между полученной прибылью и принятым риском в периоды убытков, тем самым предлагая меру эффективности менеджера в сохранении капитала.
Коэффициент Шарпа, с другой стороны, оценивает эффективность портфеля с поправкой на риск по сравнению с безрисковым активом, позволяя определить, генерирует ли управляющий адекватную прибыль на основе предполагаемого уровня риска.
Коэффициент информации измеряет способность менеджера превосходить эталонные показатели, обеспечивая оценку его способности генерировать дополнительную стоимость за пределами рынка.
Кроме того, максимальная просадка (самая большая потеря, понесенная инвестицией или инвестиционным портфелем от пика до следующего минимума) показывает максимальную потерю, понесенную портфелем за определенный период, что дает представление о способности менеджера управлять волатильностью и защищать инвестора. капитала в неблагоприятные рыночные периоды.
Эти показатели, предоставляя объективное и количественное представление о работе управляющего, являются важными инструментами, которые помогают инвесторам принимать обоснованные решения и выбирать наиболее подходящего управляющего для управления своим инвестиционным портфелем и достижения своих целей.
Приверженность и прозрачность
«Шкура в игре» — это книга, написанная Нассимом Н. Талебом в 2018 году, в которой исследуется важность личного участия или личной заинтересованности в принимаемых решениях. Талеб утверждает, что те, кто упорно выдвигает свои предложения и рекомендации, более мотивированы действовать ответственно и принимать разумные решения.
Когда менеджер целеустремлен и «старается изо всех сил» со своими профессиональными предложениями и рекомендациями, он более тесно связан с интересами своих клиентов и с большей вероятностью будет принимать решения, которые максимизируют прибыль и минимизируют риски.
Прямой контакт и индивидуальное общение
И последнее, но не менее важное: прямой контакт с командой менеджеров обогащает отношения и дает инвестору чувство безопасности и поддержки. Возможность взаимодействовать с менеджером, сообщать о проблемах и получать персональные рекомендации укрепляет доверие и способствует долгосрочным и плодотворным отношениям.
В конечном счете, выбор правильного инвестиционного менеджера является важным шагом на пути к достижению ваших финансовых и инвестиционных целей. Принимая во внимание такие аспекты, как адаптивность, специализация, прозрачность и приверженность управляющего, инвесторы могут гарантировать, что у них есть надежный и компетентный партнер для управления своим богатством и достижения своих долгосрочных финансовых целей.
