Лиен и 42 000 других жертв заплатили огромную цену за то, что доверили SCB свои инвестиции.
«Я просто хотел сохранить свои деньги в банке. Они рассказали мне о гибких сбережениях, которые, как я позже узнал, были облигациями», — рассказал Лиен «This Week in Asia». «Все сотрудники банка были мошенниками. Они украли мои деньги».
Падение вьетнамской политической звезды шокирует нацию: «Кто будет следующим президентом?»
Падение вьетнамской политической звезды шокирует нацию: «Кто будет следующим президентом?»
Судебные документы, представленные на слушаниях по делу Лана, показали, что мошенничество было организовано коррумпированными менеджерами банков и правительственными чиновниками, а также аудиторскими фирмами, которым щедро платили за надзор за финансовыми счетами SCB и выявление любых нарушений. Суд постановил конфисковать имущество Лана в качестве компенсации, но неясно, какая сумма будет выплачена потерпевшим.
По мнению финансовых экспертов, вьетнамские банки уязвимы для мошенничества и бесхозяйственности из-за сложных правил, применимых к их операциям.
Об этом свидетельствует 160-страничное обвинение Лана, в котором обвинения – в основном в коррупции и нарушении банковских правил – выдвинуты против 86 обвиняемых, включая сотрудников, работающих на всех уровнях SCB и должностных лиц надзорных органов.
Вьетнам не сможет эффективно бороться с коррупцией «без более строгих реформ в системе сдержек и противовесов и механизме подотчетности», сказал Цзян.
Небо это предел? Стартапы вернулись во Вьетнам, чтобы выжить, финансируя зиму
Небо это предел? Стартапы вернулись во Вьетнам, чтобы выжить, финансируя зиму
Способность Лана присвоить миллиарды долларов подняла вопросы о сговоре между бизнесом и политической элитой.
Прокуроры заявили, что Лан назначил доверенных союзников на ключевые руководящие должности в SCB, каждый из которых получал ежемесячную зарплату от 8000 до 20 000 долларов США. Ее мошенничеству способствовали высокопоставленные государственные чиновники, в том числе бывший инспектор центрального банка Вьетнама, приговоренный к пожизненному заключению за получение взятки в размере 5,2 миллиона долларов США.
До своего ареста в октябре 2022 года Лан в течение десяти лет направила кредиты от SCB на сумму 44 миллиарда долларов США для финансирования своих проектов через подставные компании под флагом гиганта недвижимости Ван Тхинь Фат.
В период с 2012 по 2020 год аудиторы SCB – Ernst & Young Vietnam, Deloitte Vietnam и KPMG Vietnam – не выявили никаких тревожных сигналов по транзакциям. Когда мошенничество было раскрыто во время ареста Лана, следователи заявили, что в результате проведенных отдельных проверок SCB понесла совокупные убытки в размере 18 миллиардов долларов США.
02:09
Вьетнамский магнат недвижимости приговорен к смертной казни за мошенничество на сумму 12,5 миллиардов долларов США
Вьетнамский магнат недвижимости приговорен к смертной казни за мошенничество на сумму 12,5 миллиардов долларов США
«Три фирмы из «большой четверки» провели аудит SCB и допустили нарушения», — заявил министр финансов Вьетнама Хо Дык Фок на слушаниях в законодательном органе 18 марта. Суд обязал прокуратуру и полицию провести расследование в отношении бухгалтерских гигантов по поводу сертификации бухгалтерских книг SCB.
Lan погасил часть кредитов, но общая сумма в 27 миллиардов долларов США, включая проценты, классифицируется как безвозвратная. По данным прокуратуры, в 2017 году она попросила своего мужа Чу Нап Ки использовать здание на Таймс-сквер в Сайгоне в качестве залога по кредиту. Чу был приговорен к девяти годам тюремного заключения за нарушение банковских правил.
В попытке стабилизировать финансовую систему Вьетнама в начале этого месяца центральный банк вмешался и оказал помощь SCB. Согласно сообщению Reuters, Государственный банк Вьетнама предоставил SCB специальные кредиты на сумму 24 миллиарда долларов США, чтобы предотвратить его крах. Сумма была эквивалентна четверти валютных резервов страны.
«Вливание средств для обеспечения прав вкладчиков в SCB все еще продолжается», — сказал Ле Дат Чи, руководитель финансового факультета Экономического университета Хошимина.
«Это оказывает значительное давление на центральный банк, чтобы он принял другие меры по привлечению этих денег обратно. [into the system] чтобы избежать давления на обменный курс вьетнамского донга», – сказал Чи. Пока «плохие деньги» не будут удалены из системы, они будут оказывать значительное давление на дон, добавил он.
Поскольку поставки российского оружия Вьетнаму иссякают, к кому он обратится за оружием?
Поскольку поставки российского оружия Вьетнаму иссякают, к кому он обратится за оружием?
По словам финансовых экспертов, во Вьетнаме многие кредиторы имеют частично перекрывающиеся структуры владения и владения акциями, что делает их уязвимыми для влияния со стороны руководства. Масштабы бесхозяйственности и коррупции в деле Лана, вызванные этими структурами, были «просто слишком велики, чтобы их игнорировать», сказал Джанг.
В ноябре высокопоставленный вьетнамский чиновник выступил по делу Лана на слушаниях в законодательном органе и призвал банки обратить пристальное внимание на структуру своих акционеров и усилить контроль над своими операциями.
«Государство не может гарантировать безопасность банковской системы», — сказал Фам Ван Хоа, делегат законодательного органа Вьетнама.
Однако для Лиен реструктуризация управления SCB не имела первостепенного значения.
Она сказала: «Мне все равно, кто такой Лан. Даже если SCB сменит владельца, банк будет обязан вернуть мои сбережения».
