Поскольку Интерпол сообщает, что Ирландия является одной из многих стран, специально являющихся объектом нападения международных банд киберпреступников, а полиция предупреждает, что банковские счета тысяч людей используются для отмывания денег, Prime Time беседует с осужденным «финансовым человеком».
Шону был 21 год, когда он совершил, по его словам, глупую ошибку.
Шон, имя которого было изменено в целях защиты его личности, предоставил другу свои банковские реквизиты, включая логин, пароль и банковскую карту, в целях отмывания денег.
«Со мной связался человек, которого я считал другом, и спросил, могут ли они использовать мою учетную запись Revolut, и я сказал: «Конечно, посмотрите, какой ущерб», — рассказал он Prime Time.
«Я думал, что он ходит по магазинам или что-то в этом роде. Думаю, в тот момент я был очень наивен».
Его друг посоветовал Шону не пользоваться своим счетом день или два, чтобы он мог им воспользоваться, и пообещал ему взамен 50 или 100 евро.
Шон понял, что происходит что-то подозрительное, когда вернулся на свой счет и увидел сумму денег, которая поступала и уходила с его счета.
«В общей сложности, посредством отдельных транзакций, это было 5000 евро. Они были переведены на мой счет и сразу же обратно на другой счет. То, что он сделал, было сокрушительной атакой».
Смишинг, термин, образованный от слов «SMS» и «фишинг», представляет собой мошенничество, обозначающее мошеннические тексты, которые заставляют людей делиться своей банковской или финансовой информацией.
Подобные преступления распространены во всем мире, но полиция играет активную роль в преследовании преступных денег, украденных со счетов в ирландских банках или перенаправленных через них.
Денежные мулы
Детектив-инспектор Майкл Крайан из Национального агентства по борьбе с экономическими преступлениями Гарда заявил, что в Ирландии водятся «тысячи» денежных мулов, подобных Шону.
Денежный мул, по его словам, — это «тот, кто позволяет преступникам использовать свой банковский счет для отмывания денег».
«Мул выполняет тяжелую работу, он делает тяжелую работу для кого-то», – сказал он Prime Time.
Мул обычно использует свой собственный банковский счет или открывает новый банковский счет от имени банды.
«Через эти счета отмываются деньги, полученные от того, что мы называем кибермошенничеством», — сказал Дет Супт Крайан.
«Более 50 миллионов евро были украдены за границей и отмыты через банковские счета в Ирландии».
Денежные мулы — лишь часть огромной сети преступных заговоров, вовлеченных в киберпреступность.
По некоторым оценкам, сумма денег, украденных киберпреступностью, исчисляется не просто миллиардами, а триллионами.
В тех случаях, когда преступники не уважают границы, Интерпол координирует действия международной полиции по борьбе с киберкражами и кибермошенничеством.
Стивен Кавана, исполнительный директор правоохранительных служб Интерпола, заявил, что экономические и технологические достижения Ирландии сделали ее мишенью для международных финансовых мошенников.
«Теперь это не просто финансовый центр, это центр обработки данных для Европы и за ее пределами. И, к сожалению, мошенники и киберпреступники видят этот успех и преследуют любую точку мира, где, по их мнению, они могут получить максимальную сумму денег. », – сказал г-н Кавана Prime Time.
По мере того, как полицейские силы по всему миру следят за деньгами, они находят все больше и больше людей, которые никогда раньше не участвовали в преступлениях, но были обманом вынуждены стать или сознательно стать денежными мулами.
Денежные мулы контролируются преступниками, известными как «погонщики мулов». Обычно на пастуха могут работать 30 или 40 денежных мулов.
Пастыри, в свою очередь, подчиняются посредникам, которые, в свою очередь, отвечают перед верхушкой организованных преступных группировок, занимающихся кибермошенничеством. Лидеры этих банд могут базироваться в любой точке мира.
«Любой может стать денежным мулом», — сказала Ниам Дэвенпорт из Федерации банковского дела и платежей Ирландии.
«Люди, затронутые кризисом стоимости жизни, могут испытать искушение стать ростовщиками в качестве легкой наживы. Но основная возрастная группа, которую мы видим затронутой, — это люди от 18 до 24 лет, а некоторым даже 14 лет», — сказала она Prime. Время .
Гэри Уорнер из Университета Алабамы, эксперт по бандам киберпреступников, говорит, что «денежные мулы» распространены во всем мире, но также и в Ирландии.
«Похоже, что Ирландия является для них важным источником. Я не могу сказать, почему. Но, возможно, считается, что в вашей стране предусмотрены менее строгие наказания за финансовые преступления, чем в некоторых других странах», — сказал он.
Для Шона, молодого человека без судимостей, мир изменился, когда однажды утром к нему домой пришел гарда, когда он выносил мусор. Его арестовали по подозрению в отмывании денег.
“Мне пришлось спуститься с ними в пост охраны, дать интервью. Пришлось провести некоторое время в камере, что, знаете ли, не тот опыт, который я когда-либо хотел бы повторить, это было не очень приятно”, – сказал он. Шон.
Размышляя о том, что привлекло к нему внимание полиции, Шон сказал, что никогда не думал, что позволить кому-либо без вопросов использовать его банковский счет – это настолько серьезно.
«Думаю, мое отношение могло бы быть таким: «Конечно, я не знаю, не могу ли я причинить мне вред», понимаете? Но опять же, это не помогло мне, когда охранники стояли у моей двери. “, – сказал Шон.
Г-жа Давенпорт сказала, что деньги отмываются денежными мулами от имени организованных преступных группировок, которые обманывают «вашу бабушку, вашу тетю, вашего дядю, предприятия в вашем районе, а затем эти деньги используются для финансирования таких вещей, как незаконный оборот наркотиков, торговля людьми, организованная преступность». “.
«Я не думаю, что молодые люди осознают, насколько это серьезно. Я не думаю, что они понимают, куда идут эти деньги и что они на самом деле финансируют».
Набор персонала
Увеличение числа людей, использующих онлайн-банкинг в последние годы, означает больше возможностей для преступников действовать в этом виртуальном пространстве. В то время как миллиарды людей во всем мире были обмануты, изобретательные преступные группировки обратились к подросткам и молодым людям, чтобы обмануть, вовлечь или вовлечь в преступность.
Однако Дет Супт Крайан сказал, что феномен денежного мула резко возрос в 2020 году во время пандемии Covid-19.
«До этого для открытия банковских счетов использовалось много поддельных паспортов. Люди прилетали в страну и открывали банковские счета, но, конечно, во время Covid все это прекратилось – рейсы были отменены, банки закрылись».
Поскольку во время пандемии наша жизнь перешла в онлайн, появилось и мошенничество. Во время Covid резко возросло количество случаев онлайн-мошенничества: от любовного мошенничества до инвестиционного мошенничества.
По словам детектив-инспектора Крайана, в Интернете и социальных сетях произошел огромный набор сотрудников.
«Это рекламировалось молодым людям как способ заработать легкие деньги, помогая тем, кто не мог открыть банковский счет. Многие молодые люди были завербованы теми, кого мы называем друзьями, настоящими друзьями и онлайн-друзьями или людьми, которых они встречают на вечеринках». люди, с которыми они встречаются в ходе общественной деятельности», — сказал он.
Январь для многих является напряженным временем с точки зрения денег и своевременным напоминанием о том, что денежные мулы набираются все чаще.
По словам г-жи Дэвенпорт, за первые шесть месяцев 2023 года объем денег, переведенных через мульт-счета, увеличился почти на 50%.
«Мы наблюдали более 2600 случаев, выявленных банками. При этом мы увидели 17,5 миллионов евро, которые фактически были переведены через счет в ирландском банке», – сказала она.
По словам г-жи Давенпорт, основная группа, используемая в качестве мулов, — это люди в возрасте от 18 до 24 лет, которые, возможно, учатся в колледже.
«Покупать книги, платить за обучение в университете и тому подобное — дорого. Студенты колледжей могут испытать искушение пойти на это и сказать один или два раза, что я заработаю 200 евро, 300 евро и смогу заплатить за книги или что бы это ни было, билет на транспорт, например. Но это не так просто, и выйти из него не так-то просто”, – сказала она.
Международные группы
Ирландия является не только источником денежных мулов, но и местом назначения ряда международных банд.
«Эти банды являются международными, мы называем их транснациональными преступными организациями. Они имеют следы по всему миру. Они сотрудничают друг с другом, помогают друг другу, дают друг другу советы», – сказал детектив-инспектор Крайан.
Интерпол посетил Ирландию, чтобы изучить упреждающий подход к отслеживанию денежных следов, как это было продемонстрировано в операции «Коток», предшественнике операции Интерпола «Шакал», в ходе которой отслеживались деньги, связанные с преступлениями, предположительно совершенными членами международной преступной группировки «Черный топор».
«Эти организации хотят, чтобы жертва находилась на одном континенте, данные — на другом, а криптовалюта или деньги — в другом месте. Они считают, что это затрудняет расследование местной полицией», — сказал г-н Кавана. .
Black Axe возникла в Западной Африке, но сейчас работает по всему миру. В 2022 году Гарда заявил, что более 64 миллионов евро было отмыто через Ирландию международными преступными группировками, такими как Black Axe.
В августе прошлого года полиция, расследующая деятельность банды, конфисковала у погонщика мулов в Таллахе автомобиль Range Rover, купленный, как подозревается, на доходы от киберпреступлений. Они также изъяли паспорта, 30 мобильных телефонов, банковские карты и реквизиты.
Black Axe — это глобальная организация, действующая в ряде стран, сказал г-н Уорнер.
«Мы знаем о зонах во многих разных городах, таких как Лос-Анджелес или Даллас, Техас или Атланта, Джорджия. Но мы также знаем, что они есть в Лондоне, Манчестере и Дублине», — сказал он Prime Time.
«Почти в каждой стране единственным критерием является наличие доступа к интернет-банкингу. Если есть доступ к интернет-банкингу, то почти наверняка в этой стране присутствует Black Axe. Мы знаем, что они есть как минимум в 29 разных странах. .” он сказал.
За последние 18 месяцев Интерпол заморозил кредиты на сумму 500 миллионов фунтов стерлингов, связанные с киберпреступниками.
«Полиция никогда не раскроет этот тип преступлений в одиночку. Нам нужно работать с технологическим сектором, нам нужно более эффективно работать с банковским сектором, чтобы изучить эти различные наборы данных по всему миру», – добавил г-н Кавана из Интерпола.
По словам детектив-инспектора Крайана, банки обязаны сообщать полиции о мошеннических преступлениях, они сотрудничают с полицией и предоставляют ей информацию.
«Банки прилагают все усилия, чтобы попытаться предотвратить денежные потоки, попытаться предотвратить появление денежных мулов», – сказал он.
«Самое важное, что могут сделать банки, — это на самом деле контролировать транзакции людей. И мы делаем это регулярно в рамках постоянной комплексной проверки и в рамках постоянного предотвращения финансовых преступлений», — сказала г-жа Давенпорт.
Служба онлайн-банкинга Revolut сообщила Prime Time, что более трети ее сотрудников по всему миру сейчас занимаются борьбой с мошенничеством. Другие банки также находятся в состоянии повышенной готовности.
Для осужденного ростовщика Шона его опыт работы в судебной системе был «открытым».
«Это заставило меня осознать, что я определенно не хочу проходить через это когда-либо снова. Это было очень страшно, это заставило меня очень нервничать. Это заставило меня почувствовать себя кем-то, кем я не был, если это имеет смысл», – сказал он. .
Когда Шон предстал перед окружным уголовным судом, он принес 5000 евро наличными, чтобы вернуть их тому, кто их потерял, но оказалось, что они были возвращены государством.
Он заранее признал себя виновным по предъявленным ему обвинениям.
Он добавил: «Мне очень повезло получить то, что я получил. Я получил один год условно. У меня стабильная работа.
«Мне не нужно было в это вмешиваться. Мне кажется, если бы я знал, что это преступление, я бы вообще не стал ввязываться».
«Судья проявил ко мне снисходительность, и я очень рад, что он это сделал, потому что я мог бы сидеть в камере прямо сейчас.
«Я хочу сказать всем, особенно людям моей возрастной группы: если в этом нет необходимости, не делайте этого».
Полный репортаж корреспондента службы безопасности Барри Камминса и продюсера Колма Кирвана смотрите в четверг, 4 января, в выпуске Prime Time на каналах RTÉ One или RTÉ Player в 21:35.
