Биткойны. — © АФП
Разведка и наблюдение за криптовалютным рынком будут главным приоритетом для правительственных учреждений и финансовых учреждений для выявления случаев мошенничества и преступлений во всем мире. Таким образом, почти все государственные регулирующие органы стремятся внедрить передовые системы надзора за рынком, чтобы поддержать свои усилия по мониторингу незаконной деятельности в блокчейне, от ЕЦБ и Сингапура до США.
Навин Гупта, генеральный директор Crystal, исследует эти проблемы с помощью Цифровой журнал. Гупта обсудил роль рыночной разведки и надзора в борьбе с финансовыми преступлениями этих организаций.
Digital Magazine: Как расследования и программы правоприменения могут помочь правительствам выявлять и предотвращать финансовые преступления в сфере криптовалют?
Навин Гупта: Мир криптовалют может сбивать с толку и подавлять обычного человека. Это может показаться местом нерегулируемых спекуляций и теневых сделок, где деньги могут бесследно исчезнуть. Однако это не совсем так. И именно такие компании, как Crystal и другие отраслевые фирмы, должны развеять подобные мифы. Технология блокчейн обеспечивает прозрачный и отслеживаемый реестр, что затрудняет работу любого потенциального мошенника.
Несмотря на это, по-прежнему существуют проблемы со схемами Понци, атаками программ-вымогателей и хакерскими атаками, которые правительствам необходимо решать. Масштаб проблемы остается важным, когда Crystal сообщает, что, хотя количество платежей с помощью программ-вымогателей снизилось до 16 миллионов долларов в 2022 году с 74 миллионов долларов в предыдущем году, количество атак увеличилось. Так в чем же решение? Главное — получить понимание, интеллект и образование.
Понимая, как работает блокчейн, следя за цифровой цепочкой и оставаясь в курсе, правительства могут оставаться на шаг впереди этих финансовых преступлений. Это как фонарик в темной комнате; внезапно вы можете увидеть, что есть что. Компании по надзору за рынком и разведывательные компании также помогают раскрывать эти проблемы, что затрудняет преступникам продолжение своей незаконной деятельности.
ДД: Как инструменты расследования и правоприменения помогают обеспечить решение проблем национальной безопасности, связанных с криптовалютами?
Гупта: Существуют организованные группы, которые крадут у корпораций миллионы долларов. Возможно, вы слышали о таких группах, как связанная с Северной Кореей хакерская группа Lazarus Group, которая, как сообщается, за последние шесть лет украла 3 миллиарда долларов в криптовалюте, согласно отчету компании по кибербезопасности Recorded Future. Они не только крадут бумажные монеты, но и манипулируют ценами на криптовалюту, чтобы отмывать украденные деньги. Это представляет собой серьезный кризис безопасности для правительств. Поэтому важно иметь инструменты мониторинга рисков и правоприменения, чтобы предоставить правительствам необходимую информацию для расследования таких случаев мошенничества.
ДД: Как учреждения могут использовать технологии для повышения прозрачности и подотчетности в операциях с цифровыми активами?
Гупта: Инструменты блокировки — это не только технология. Речь идет о времени реакции на события в реальном времени и о том, как технологии обеспечивают эту реакцию. Конкретным примером является недавний взлом WooFi. Всего через 11 минут после инцидента мы обновили наши теги данных. Это означает, что все наши клиенты были уведомлены о взломе и имели доступ к информации для своей защиты. Такое быстрое время отклика невозможно во многих отраслях по всему миру.
Таким образом, биржам и банкам нужны надежные партнеры, обладающие технологиями, на которые они могут положиться для мониторинга транзакций и проведения проверок путем создания визуализаций, чтобы они могли видеть, как развиваются события. Эти системы наблюдения также отслеживают рынки, инциденты и взломы, чтобы иметь возможность быстро предупреждать своих клиентов, чтобы они могли управлять своими рисками.
ДД: Какую роль рыночная информация играет в помощи правительствам в адаптации к развивающейся нормативной среде криптовалют?
Гупта: Весь смысл наличия жестких правил заключается в защите потребителей. Например, Закон о рынках криптоактивов (MiCA) устанавливает единые рыночные правила ЕС для криптоактивов. Регулирование распространяется на криптоактивы, которые в настоящее время не регулируются действующим законодательством о финансовых услугах. MiCA запрещает обратимый запрос.
Благодаря руководящим принципам MiCA, рыночная аналитика предоставляет информацию о происходящем с точки зрения типологий и т. д., которую можно использовать для обучения регулирующих органов. Образование – важная часть. Эксперты по блокчейну поддерживают прочные отношения с регулирующими органами, чтобы обучать их и обучать использованию и считыванию транзакций в блокчейне. Они также помогают в обучении, чтобы повысить осведомленность и осведомленность о потенциальных угрозах.
Если регулирующие органы располагают информацией о преступном поведении, новых тенденциях в деятельности и типах используемых хаков и мошенничества, они могут принимать обоснованные решения о правилах, которые необходимо внедрить. Таким образом, они лучше поймут и смогут подумать о том, какие правила должны действовать через 5–10 лет.
Европол и Интерпол получили большую выгоду от совместной разведки рынка. Важно отметить, что в Европе такие организации, как ОБСЕ/УНП ООН, имеют надежные программы обучения, которые Crystal имела возможность запустить для регулирующих органов. Мы знаем, что правительства Иордании, Грузии и Армении также были очень заинтересованы в этих программах. В конечном итоге необходимо внедрить лучшие практики, а отраслевые организации, такие как DACC, продвигать то, что они делают, во всем мире.
ДД: Как системы расследований и правоприменения могут помочь отслеживать поток цифровых активов через границы, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма?
Гупта: Цифровые активы, такие как криптовалюта, открывают как невероятные возможности, так и серьезные проблемы, особенно когда речь идет о незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. В этой ситуации решающее значение имеют исследования и системы мониторинга.
Во-первых, давайте поговорим о системах соответствия. Это ограждения, которые помогают удерживать транзакции с цифровыми активами в рамках закона. Они требуют от бирж и других поставщиков цифровых активов внедрения процедур «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML). Это означает, что они должны проверять, кто являются их клиентами, и понимать их финансовое поведение. Системы соблюдения требований подобны вышибалам у дверей клуба, проверяющим удостоверения личности, прежде чем впускать кого-либо.
В опросах такие глубокие погружения происходят, когда что-то не так. Если правоохранительная система отметит серию транзакций как необычные, может начаться расследование, чтобы отследить, куда идут деньги и откуда они пришли. Исследования в области цифровых активов часто используют инструменты аналитики блокчейна. Эти инструменты могут отслеживать деньги через блокчейн, наблюдая, где они пересекают счета и границы. Это как иметь GPS-трекер на каждом цифровом долларе.
Вместе эти системы не позволяют мошенникам использовать цифровые активы в гнусных целях.
